Llega esa época del año. La palabra "DIAN" empieza a sonar en todas partes y con ella, una pequeña (o gran) dosis de ansiedad. ¿Tengo que declarar? ¿Lo estaré haciendo bien? ¿Y si cometo un error?
Tranquilo, en Mis Impuestos, nuestra misión es transformar lo complejo en algo simple. Por eso, hemos creado esta guía definitiva para que esquives los 5 errores más comunes que les cuestan a los colombianos miles de pesos en sanciones cada año.
Seas un contador buscando actualizarte, un freelancer en tu primera declaración o un empresario consolidado, esta información es oro puro. ¡Vamos a cuidar tu bolsillo y tu paz mental!
Error 1: ¿Seguro que no tienes que declarar? El descuido #1 que la DIAN no perdona ✖️
Este es el punto de partida y el error más frecuente. Muchos asumen: "gano poco" o "mi empresa ya me descuenta la retención, así que no debo hacer nada". ¡Cuidado! Estar obligado a declarar no depende solo de tu salario.
La DIAN te mira como un todo. Revisa tus ingresos, sí, pero también tu patrimonio, tus compras y hasta tus movimientos bancarios. Si en 2024 superaste CUALQUIERA de estos topes, estás obligado a declarar en 2025:
- Patrimonio Bruto mayor a 4.500 UVT ($211.792.500), es decir, la suma de todo lo que tienes: casa, carro, saldos en cuentas nacionales y extranjeras, inversiones, terrenos, semovientes, joyas de alto valor comercial, acciones y bonos, etc.
- Ingresos Brutos totales del año superiores a 1.400 UVT ($65.891.000), debes incluir no solo tu salario, también ten en cuenta ingresos por intereses, el dinero que recibes por tus propiedades arrendadas, dividendos de las acciones, ventas de semovientes, cultivos u otros activos, lo percibido por pensión, comisiones en ventas bien sea percibidos en revistas o como afiliados de algún producto o servicio, honorarios, entre otros.
- Consumos con tarjeta de crédito que excedan los 1.400 UVT ($65.891.000) sumas todas tus compras con tarjetas de créditos, no debes utilizar este tope para compararlos con las tarjetas de crédito de forma individual sino el acumulado de todas las que tengas.
- Compras y consumos totales por encima de 1.400 UVT ($65.891.000), acá no importa el método de pago que utilices si efectivo, datáfono o transferencias, suma todas las compras que hiciste durante el año.
- Consignaciones o depósitos en tus cuentas que sumen más de 1.400 UVT ($65.891.000), es importante que consideres y calcules los movimientos de todas tus cuentas bancarias, incluyendo nequi, daviplata, NuBank y otros productos financieros digitales, así como, los tradicionales Bancolombia, BBVA, Davivienda, Grupo Aval, entre otros.
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Error 2: Creer que la DIAN no se da cuenta: Omitir ingresos y las "deducciones creativas" 🧐
💬 Fue un trabajito pequeño, ¿para qué lo incluyo? 💬 Este pensamiento puede salir muy caro. La DIAN tiene un sistema llamado "información exógena", donde empresas, bancos, notarías y hasta plataformas digitales le reportan todo lo que te pagaron y los movimientos que hiciste. Ellos ya saben 👀.
Lo mismo aplica para las deducciones. Incluir gastos que no puedes soportar, como los aportes a salud de un familiar que no es tu dependiente o intereses de un crédito que no está a tu nombre y no tiene relación contigo es una bandera roja inmediata.
¿Cómo prevenirlo?
- Sé honesto y completo: Reporta TODOS tus ingresos como salario, honorarios, arriendos, ganancias de YouTube, rendimientos de CDT, etc.
- Organiza tus papeles: Guarda cada certificado y factura que soporte una deducción. La regla de oro es: si no tienes el soporte, no lo deduzcas.
Error 3: Dejarlo para después: El costoso error de la extemporaneidad 🗓️
La procrastinación es el peor enemigo de tu declaración. La DIAN establece un Calendario tributario con fechas límite estrictas según los dos últimos dígitos de tu cédula (NIT). Pasarte un solo día activa la sanción por extemporaneidad.
¿Y de cuánto hablamos? La sanción mínima para 2025 es de $498.000. Sí, leíste bien. Ese es el costo base solo por presentar tarde, incluso si tu impuesto a pagar era cero. Si tenías un valor a pagar, la sanción será un porcentaje de ese valor por cada mes de retraso.
¿Cómo prevenirlo?
- Consulta el calendario tributario en cuanto se publique.
- Usa nuestra app para saber tu fecha exacta Clic aquí.
- ¡Pon una alarma en tu celular una semana antes de la fecha límite! No esperes hasta el último momento.
- Consulta con tu contador de confianza en caso de dudas.
Error 4: Un cero de más, un dolor de cabeza de más: Los errores de digitación 👀
En un formulario con tantas casillas, un error de dedo es fácil de cometer. Confundir el campo de "ingresos" con el de "patrimonio" o poner un cero de más o de menos puede generar una declaración con inconsistencias que los sistemas de la DIAN detectarán automáticamente, llevándote a un requerimiento y posibles correcciones costosas.
¿Cómo prevenirlo?
- Doble chequeo: Antes de hacer clic en "Presentar", tómate un café y revisa cada cifra con calma.
- Usa la tecnología a tu favor: Apóyate en las herramientas de la DIAN o en plataformas contables que automatizan los cálculos y minimizan el error humano. Por experiencia, te recomendamos dos herramientas confiables y fáciles de usar para declarar renta: Tributi y mirentafácil ambas te ahorran tiempo, errores y dolores de cabeza. Y como parte de nuestra comunidad, al final te dejamos un regalo exclusivo solo para ti. 🎁
- Realiza una segunda o tercera validación.
Error 5: Tener un RUT "fantasma": ¿Por qué tu información desactualizada es un imán de problemas? 📋
El RUT - Registro Único Tributario - es tu hoja de vida ante la DIAN. Si cambiaste de correo, de dirección, de teléfono o tu actividad económica principal (por ejemplo, pasaste de ser empleado a ser un crack del marketing digital como independiente) y no lo actualizas, cualquier notificación importante de la DIAN se perderá en el limbo.
El problema es que para la DIAN, "notificación enviada" es "notificación recibida". Podrías tener un proceso en tu contra sin siquiera saberlo.
¿Cómo prevenirlo? Entra al portal de la DIAN al menos una vez al año o por lo menos antes de presentar tu declaración y asegúrate de que tus datos de contacto y responsabilidades tributarias estén al día. ¡Es gratis y te toma 5 minutos!
Tu Caja de Herramientas para Declarar como un Pro 🛠️
No tienes que hacer esto solo. Aquí tienes algunos recursos clave:
- Nuestra App Validador DRPN 2025: Tu punto de partida indispensable para salir de dudas. ¡Consulta ya!
- Portal de la DIAN: La fuente oficial para el Calendario tributario y el programa "Ayuda Renta".
- Plataformas de Declaración Asistida: Si quieres ir un paso más allá y automatizar todo el proceso, existen excelentes herramientas en el mercado. Algunas que recomendamos por su facilidad de uso y fiabilidad son:
👉 Tributi simplifica tu declaración de renta con tecnología de punta. Olvídate de ingresar datos manualmente. Esta app se conecta directamente a tu cuenta de la DIAN, extrae tu información automáticamente, realiza todos los cálculos por ti y valida tus datos al instante.
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Ahora te Toca a Ti: ¡Toma el Control!
Como ves, declarar renta no tiene por qué ser una pesadilla. Con la información correcta y las herramientas adecuadas, puedes cumplir con tus obligaciones de forma segura y eficiente.
Tu primer paso es el más importante: saber con certeza si debes declarar.
Hablemos: ¿Cuál de estos errores te preocupaba más? ¿Tienes alguna otra duda? ¡El equipo de Mis Impuestos está aquí para responder!
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